COMITA AML

Сайт компании

Связаться с нами

О продукте

Преимущества

Компоненты

Документация

Частые вопросы

Связаться с нами

8 (812) 578-01-96

5780196@comita.ru

Сайт компании

АО «КОМИТА»

Импортонезависимое решение для кредитных организаций в системах ПОД/ФТ и ЭД/ФРОМУ, реализующее требования закона 115-ФЗ в части контроля, анализа и отчетности

О продукте

Масштабируемая система, предназначенная для решения стратегических бизнес-задач в сфере финансового контроля, реализованная как единая платформа с набором специализированных функциональных компонент

Платформа — программная среда, обеспечивающая работу функциональных компонент и предоставляющая инструменты бизнес-администрирования системы.

Компоненты — группы микросервисов, реализующих определенную бизнес-логику, например идентификацию и выявление операций обязательного контроля и подозрительных, или полный цикл ЭДО 7081-У.

Преимущества

Открытое API

Возможность обмена данными со сторонними системами

Микросервисная архитектура

Модульность, высокая отказоустойчивость и возможность масштабирования системы

Информационная безопасность

Соблюдение требований в части контроля доступа, передачи данных, ролевой модели, PAN/DPAN и прочих требований, определённых ГОСТ, НПА регуляторов

Импортонезависимость

Современный открытый стек технологий и поддержка ОС «Astra Linux», СУБД «Postgres Pro» и системы оркестрации «Deckhouse Kubernetes Platfrom»

Поддержка старых форматов

Компонент «Мигратор архивных данных» имеет доступ к импорту архивных данных, ранее направленных в АРМ, а также работе с архивными версиями

Соответствие 115-ФЗ на всех этапах

От контроля операций до формирования отчетности — полное соответствие требованиям регуляторов финансового рынка в рамках закона №115-ФЗ

Преемственность АРМ

Сохранение преемственности с базовой функциональностью привычных решений, таких как АРМ Финансового мониторинга, 407-П и Стратег КО

Компоненты

Основные

Дополнительные

Функциональная компонента «Контроль» является преемником функционала АРМ «Финансовый мониторинг». Обеспечивает формирование, контроль и хранение электронных документов, обрабатываемых в рамках Указания Банка России № 7081-У, 6670-У, формирование актуального реестра сведений о случаях отказа, поступивших от Банка России (764-П).

Основные функции:

Создание в «COMITA AML» электронных сообщений и импорт готовых XML-файлов в соответствии с Указаниями № 7081-У и № 6670-У для их последующей подготовки к отправке в уполномоченные органы (Росфинмониторинг и ЦБ РФ)
Простой и расширенный поиск сообщений
Автоматическая проверка правильности заполнения полей
Подписание, шифрование и формирование транспортных контейнеров (ZIP-архивов) для отправки в Росфинмониторинг
Подготовка сообщений и квитанций для отправки в ЦБ РФ
Получение от ЦБ РФ реестра сведений по Положению № 764-П
Получение ответных документов от Росфинмониторинга и ЦБ РФ
Создание и экспорт отчетов по проведенным операциям и отправленным сообщениям

Функциональная компонента «Стратег» является преемником функционала АРМ «Стратег КО» и предназначена для формирования, контроля и хранения электронных документов, обрабатываемых в рамках Положения Банка России № 655-П и Указания Банка России № 5392-У.

Основные функции:

Создание и импорт электронных сообщений для их последующей подготовки к отправке в Росфинмониторинг
Просмотр, редактирование сообщений
Автоматическая проверка правильности заполнения полей
Подписание, шифрование и формирование транспортных контейнеров (ZIP-архивов) для отправки в Росфинмониторинг
Получение ответных документов от Росфинмониторинга
Простой и расширенный поиск сообщений
Создание и экспорт отчетов по отправленным сообщениям

Функциональная компонента «Запрос-Ответ» является преемником функционала АРМ «407-П» и предназначена для формирования, контроля и хранения документов и обмена с Росфинмониторингом согласно Приказу Росфинмониторинга №171 и Положению ЦБ РФ № 600-П.

Основные функции:

Получение в запросов от Росфинмониторинга
Создание ответных сообщений или импорт электронных сообщений(и вложений) для их последующей подготовки к отправке в Росфинмониторинг
Просмотр, редактирование сообщений и вложений
Автоматическая проверка правильности заполнения полей
Простой и расширенный поиск сообщений
Подготовка к отправке сообщений в Росфинмониторинг
Получение ответных документов (квитанций) от Росфинмониторинга
Подписание и подготовка к отправке в Росфинмониторинг квитанций в ответ на полученный запрос

Функциональные компоненты «Идентификация» и «Офлайн анализ операций» в непосредственной связке позволяют вести и идентифицировать досье клиентов, загружать информацию об операциях клиентов из внешней системы банка и проводить пост-контроль досье и операций. Реестр выявленных операций, формирующийся на основе преднастроенных, но в то же время редактируемых сценариев выявления, позволяет дать детальную оценку уровня риски клиента и его операций. Онлайн анализ операций обязательного контроля и подозрительных операций позволяет получить результат проверки операции в режиме реального времени. Это дает возможность в «онлайне» заблокировать дальнейшее проведение операции и провести дополнительный контроль.

Основные функции:

Ведение и актуализация досье клиентов
Проверка KYC (Know Your Customer) и оценка уровня риска
Проверка по Перечням, внутренним и внешним Спискам
Контроль сроков обновления данных
Гибкая настройка сценариев выявления подозрительных операций и операция, подлежащих обязательному контролю
Информационная поддержка проведения финансовых расследований
Автоматизация формирования ФЭС по Указанию 7081-У в Росфинмониторинг

Функциональная компонента «Знай своего клиента» предназначена для автоматизированной загрузки информации о клиентах, об уровнях риска и контроля принятых мер (794-П).

Основные функции:

Получение от ЦБ РФ реестра рисков по Положению № 794-П
Автоматическая проверка правильности заполнения полей
Просмотр, редактирование сообщений
Импорт электронных документов для подготовки к последующей отправке в ЦБ РФ
Простой и расширенный поиск сообщений
Формирование сообщений для последующей отправки в ЦБ РФ

Функциональная компонента «Запросы Госорганов» – это учет в системе и формирование ответов на запросы любых Госорганов, не относящихся к запросам в рамках Положения 600-П Банка России.

В «COMITA AML» есть решение по работе с такими запросами/ответами, с учетом возможности организации взаимодействия с системами банка и системой назначения исполнителей.

Функциональная компонента «Запросы Госорганов» (ФК Запросы ГосОрганов) – это учет в системе и формирование ответов на запросы любых Госорганов, не относящихся к запросам в рамках Положения 600-П Банка России. В «COMITA AML» есть решение по работе с такими запросами/ответами, с учетом возможности организации взаимодействия с системами банка и системой назначения исполнителей.

Функциональная компонента "Сервис предварительной обработки документов" (ФК СПОД) позволяет автоматически импортировать сведения в рамках компонент Контроль, Запрос-Ответ, Стратег из настроенных каталогов, куда предварительно помещаются сведения из АБС. Таким образом, можно облегчить работу оператору, исключив ручной импорт сведений. Также возможна организация взаимодействия с АБС для загрузки сведений по API с использованием API s3 хранилища.

Автоматизация взаимодействия с Личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга. Прямой обмен осуществляется с сервисным концентратором Росфинмониторинга по АPI, через личный кабинет организации на портале Росфинмониторинга. Доступ на портал осуществляется с помощью заданных Росфинмониторингом логина и пароля.

Основные функции:

Получение предоставляемых уполномоченным органом Перечней
Направление в уполномоченный орган ФЭС
Получение квитанций с результатами обработки направленных ФЭС

Автоматизация взаимодействия с Личным кабинетом на сайте Банка России

Мигратор имеет две версии: обычную и ограниченную.

Ограниченная версия
Поддержка сведений форматов 4077-У, 4936-У, 5861-У, 7081-У

Полная версия
Поддержка сведений форматов 321-П, 3041-У, 3063-У, 4077-У, 4936-У, 5861-У, 7081-У

Мигратор имеет две версии: обычную и ограниченную.

Ограниченная версия
Поддержка в COMITA AML электронных документов, обрабатываемых в рамках приказа Росфинмониторинга №171 и Положения Банка России № 600-П

Полная версия
Поддержка в COMITA AML электронных документов в рамках:

Положения Банка России № 407-П (версии 1.1)
Приказов Росфинмониторинга № 349 (версии 1.0) и № 171 (версии 2.0)

Мигратор имеет две версии: обычную и ограниченную.

Ограниченная версия
Поддержка в COMITA AML электронных документов, обрабатываемых в рамках Положения Банка России № 655-П и Указания Банка России № 5392-У

Полная версия
Поддержка в COMITA AML электронных документов, обрабатываемых в рамках:

Положения Банка России №443-П (версии 1.1)
Положения Банка России № 655-П (версии 1.2)

демо-доступ

Получите доступ к демо-стенду для знакомства с возможностями COMITA AML

Документация

Буклет

Презентация

Руководство администратора

Опросный лист

сертификаты совместимости

Сертификат совместимости с Deckhouse Kubernetes Platform

Сертификат совместимости с операционной системой РЕД ОС

Сертификат совместимости с Postgres Pro

Компания «Комита» более 30 лет занимается разработкой программного обеспечения и информационных систем в России. Мы принимали участие в становлении электронного документооборота, защиты информации, автоматизации госзакупок и финансового мониторинга. Наши разработки стали важной частью отрасли.

Сегодня «Комита» продолжает активно развиваться, реализуя проекты для крупных государственных и коммерческих структур.

Начать

работать — легко

Для уточнения вопросов, получения демо-доступа или составления КП свяжитесь с нами по электронной почте, указав в теме письма «Вопросы по COMITA AML»

Эл. почта

5780196@comita.ru

Время работы

с 10:00 до 18:00, Пн-Пт

Частые вопросы

Какой порядок и стоимость перехода на COMITA AML?

Порядок перехода на новое ПО COMITA AML подразумевает приобретение лицензии и сопровождения на Платформу и интересующие вас Функциональные компоненты. Для оценки стоимости и составления КП просим заполнить опросный лист и направить его на нашу почту 5780196@comita.ru

Как лицензируется COMITA AML?

Лицензирование COMITA AML включает в себя лицензию на Платформу COMITA AML, ограничивающую количество пользователей, работающих в системе одновременно и лицензии на функциональные компоненты в необходимом составе. Лицензия на Платформу предоставляется на срок исключительного права, лицензии на функциональные компоненты - на годовой период.

В чем различие «офлайн» и «онлайн» анализа операций?

Различие функциональных компонент «Офлайн анализ операций» и «Онлайн анализ операций» в том, что «онлайн» анализ операций выявляет подозрительные операции и операции, подлежащие обязательному контролю, в режиме реального времени. В результате анализа - возвращается результат проверки для разрешения или блокировки/приостановления проведения операции. «Офлайн» анализ операции – это постконтроль.

Занимается ли АО «Комита» доставкой необходимого оборудования для COMITA AML?

АО «Комита» не занимается поставкой оборудования. Однако, в рамках заключенного партнерского соглашения с АО «Флант» № 07102024/01 АО «Комита» распространяет лицензии на программные продукты экосистемы Deckhouse (Kubernetes) и сертификаты на их техническую поддержку и обучение.

Каким образом будет обеспечиваться хранение и доступ к архиву информации, которая велась нами в АРМ?

В рамках COMITA AML реализован функциональный компонент «Мигратор архивных данных», при приобретении данного компонента (компонент для каждого из АРМ) пользователем будет доступен импорт архивных данных, ранее направленных в АРМ, а также работа с архивными версиями (импорт или ручное создание замен, удалений, ранее направленных в АРМ сведений).

Как проходит установка?

Для установки вам будет предложена web-документация, подробно описывающая процесс установки. Также, в поставку входит утилита Werf, при использовании которой процесс установки сводится к выполнению одной простой команды.

Эл. почта скопирована в буфер обмена